Creditas Consignado e Creditas Auto: empréstimo é confiável? O que precisa saber

Creditas consignado e auto é confiável? A obtenção de um empréstimo online é uma prática cada vez mais comum, mas entender o processo por trás desse recurso é fundamental para uma experiência transparente e segura.

Conforme mergulhamos no cenário digital, as soluções financeiras se destacam, tornando mais fácil o acesso a recursos que influenciam diretamente o nosso dia a dia.

Mas navegar por esse vasto território de oportunidades exige uma compreensão clara e descomplicada das etapas envolvidas.

Hoje falaremos um pouco sobre a fintech Creditas, será que ela é confiável? Como funciona o Creditas Consignado? E o Creditas Auto? É o que veremos na sequência. 

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Creditas Consignado e Creditas Auto: empréstimo é confiável?

Surgindo em 2012 como BankFacil, idealizado pelo empreendedor espanhol Sergio Furio, essa fintech começou sua trajetória como um marketplace dedicado a comparar produtos financeiros, direcionando os clientes para instituições convencionais do setor.

Já em 2016, introduziu seus primeiros serviços de crédito apoiados por garantias imobiliárias e de veículos. No ano seguinte, por sua vez, além de ajustar sua estratégia, a fintech adotou um novo nome: Creditas.

Oferece o Creditas Auto, o Creditas Consignado e a opção do empréstimo com garantia de imóvel. 

Sua nota na plataforma Reclame Aqui é 7.8, o que é considerada boa. Respondeu nos últimos 6 meses, 100% das reclamações, sendo que 62% dos usuários voltaria a fazer negócio. Vide imagem abaixo:

Veja, agora, como funcionam as possibilidades de empréstimo que oferece.

Empréstimo Consignado

O Empréstimo Consignado na Creditas se destaca como uma opção ideal para diversos perfis, contemplando aposentados, pensionistas do INSS e funcionários de empresas privadas.

Ao optar por essa modalidade, os clientes têm acesso a taxas a partir de 1,29% ao mês, tornando-se uma alternativa financeira atrativa.

Uma das principais características do Empréstimo Consignado é o desconto automático das parcelas diretamente no salário ou benefício do solicitante.

Esse método proporciona, por sua vez, uma maior segurança financeira, uma vez que o pagamento das prestações é integrado ao fluxo de recebimento mensal do indivíduo.

Além das taxas competitivas, essa modalidade oferece a conveniência do desconto automático, simplificando o processo de pagamento e reduzindo a possibilidade de atrasos. 

Empréstimo Auto (com Garantia de Veículo)

O Empréstimo Auto (com Garantia de Veículo) na Creditas apresenta-se como uma alternativa atrativa para proprietários de veículos.

Com taxas a partir de 1,59% ao mês, essa modalidade possibilita transformar até 90% do valor do veículo em crédito.

Uma das vantagens notáveis desse tipo de empréstimo, segundo garante a empresa, é a agilidade no processo de liberação de recursos.

Em condições favoráveis, o montante pode ser disponibilizado em até cinco dias úteis, sujeito à análise de crédito e realização de vistoria no veículo.

A taxa de juros competitiva, aliada à possibilidade de utilizar o próprio veículo como garantia, faz do Empréstimo com Garantia de Veículo uma opção interessante para quem busca acesso a crédito de forma ágil e com condições financeiras vantajosas.

Vale lembrar que o carro deve ser de um modelo superior ao ano de 2004, e o valor mínimo solicitado é de R$ 5.000,00.

Empréstimo com Garantia de Imóvel

Há, ainda, o Empréstimo com Garantia de Imóvel, conhecido como home equity. Destaca-se como uma das modalidades mais vantajosas, proporcionando taxas a partir de 0,89% ao mês.

Apesar de envolver um processo que pode ser mais demorado, com uma média de aproximadamente quatro semanas, devido às etapas que incluem trâmites em cartórios e auditorias, as taxas mais baixas conferem um atrativo significativo a essa opção.

A possibilidade de oferecer um imóvel como garantia não apenas contribui para a obtenção de taxas mais acessíveis, mas também confere uma segurança adicional tanto para o credor quanto para o tomador de empréstimo.

Dessa forma, representa uma alternativa sólida para quem busca condições financeiras favoráveis em suas operações de crédito.

Finalizando, vale salientar que o imóvel deve valer pelo menos R$ 150.000,00, e o valor mínimo solicitado é de R$ 30.000,00.

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Quem Pode e Como Solicitar o Empréstimo

Qualquer pessoa maior de 18 anos, residente no Brasil e com um bem em seu nome pode solicitar um empréstimo na Creditas.

Os pré-requisitos variam de acordo com a modalidade escolhida.

Já o processo de solicitação é simples e online.

Basta acessar o site da Creditas, escolher a modalidade desejada (imóvel como garantia, veículo como garantia ou empréstimo consignado privado), preencher informações pessoais e sobre o bem, além do valor desejado.

Após o envio do formulário, o cliente descobre se atende aos pré-requisitos.

Por fim, vale lembrar que a Creditas ou qualquer outra empresa séria no mercado, não pede valores antecipados para liberar empréstimo. 

Análise de Crédito 

A análise de crédito na Creditas é uma etapa fundamental para avaliar a capacidade financeira do cliente.

Dividida em fases, considera dados básicos, condições financeiras, avaliação patrimonial, histórico de crédito e o objetivo do empréstimo.

Essa análise é conduzida por meio de banco de dados, de forma ágil e completa, garante a empresa.